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黑客银行账号会被监控吗(银行账号被监控的后果)

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假如黑客知道了我银行卡账号和姓名,他能把卡里的钱盗走吗?

如果只是姓名、身份证号码、手机号码和银行卡号信息泄露不会直接影响你银行里的钱,因为骗子还需要知道你银行卡的密码之后才能从你账户里取钱。但那么多信息泄露终归不是好事,也存在一定的风险,比如骗子会通过电话或短信编一些故事,引导你泄露密码或者让你直接给他转账。你和你的家人都需要防范这种间接风险。

建议平时要啊提高警惕,尽量不要随便将个人信息提供给他人,被拿到信息也不要过分担心,一般常见的可能会遇到电话骚扰,这种屏蔽掉即可,还有可能会用信息进行电话诈骗,只要别贪小便宜,别轻易相信电话里的陌生电话,及时向官方、正轨的通道核实情况就不会被骗。最后就是可能会用你的信息进行密码的暴力破解,当然是在知道你的账号的前提下,因为人一般会用自己有关的信息作为密码,窃取信息的人会利用这一点,根据你的信息随机生成个密码去破解你的账号,建议可以将相关的账号增加密保、绑定好手机等,提高安全等级。

拓展资料:黑客是一个中文词语,皆源自英文hacker,随着灰鸽子的出现,灰鸽子成为了很多假借黑客名义控制他人电脑的黑客技术,于是出现了“骇客”与"黑客"分家。2012年电影频道节目中心出品的电影《骇客(Hacker) 》也已经开始使用骇客一词,显示出中文使用习惯的趋同。实际上,黑客(或骇客)与英文原文Hacker、Cracker等含义不能够达到完全对译,这是中英文语言词汇各自发展中形成的差异。Hacker一词,最初曾指热心于计算机技术、水平高超的电脑高手,尤其是程序设计人员,逐渐区分为白帽、灰帽、黑帽等,其中黑帽(black hat)实际就是cracker。在媒体报道中,黑客一词常指那些软件骇客(software cracker),而与黑客(黑帽子)相对的则是白帽子

我把银行卡号和姓名告诉了一个黑客,他会不会入侵后盗取我的钱啊?改密码有用吗?

正常情况下是,你只告诉黑客银行卡号和姓名,他是无法入侵的。但黑客可以在你电脑或手机上植入木马,利用你的恐慌心理,让你自觉地去更改密码,这时候他就可以通过木马把你的密码盗取了。

什么样的银行账户会被大数据监控

您好,很高兴为您解答!

银行是不会出现这种情况的。

1、对突发大额交易进行监控。

我们使用移动支付等。每一笔小额资金流向银行,一目了然。如果突然有大笔交易,银行会认出来。个别银行突然一次消费超过10万元时,会打电话咨询。首先我会问这个操作是不是我自己操作的,这笔钱的具体用途是什么?有些人甚至会问自己一系列的问题,比如从事什么工作、收入来源等等。如果一些人的消费经常达到这个限度,银行肯定不会干预,而只是针对一些突然的异常消费。有的银行还会打电话核实10万元以上的个人转账,然后工作人员会判断这笔钱是否有问题,从而完成相应的操作。所以我们去银行的时候,无论是取款5万元以上,还是转账20万元以上,都需要提前预约。此类提前预约将报告给国家反洗钱中心。很多人都觉得麻烦。为什么银行这么难服务?存钱的时候,他想存多少就存多少。他一次可以存入100万和1000万。为什么他提现5万多要提前预约,转20万多要预约?是不是很尴尬?你不想人家拿钱吗?事实上,他们都误解了银行。这个要求不是银行不希望存款人取钱,而是央行的要求。在我们的现实生活中,也有一些银行。有些人为了方便客户,可以天天取钱。个人转账50000元以上没有限额。事实上,这些银行并没有严格按照央行的要求。

2、大量资金转账到陌生账户,频繁转账。

对于我们普通员工来说,月收入基本不差。另外,消费等,银行的流水一般是正常的,但是一旦出现频繁的转账或者突然出现大量奇怪的账户转账,就会被银行监控。其实我们很容易理解,大额转账是有银行监管的,主要是为了防止你被别人骗。有频繁的异常转账,可能是银行认为你涉嫌洗钱。对我们每个人来说,每个月都有稳定的工资,哪怕摆摊,天天买菜,坐公交地铁。银行的监管系统会记录每日收支记录。这样,一旦我们的银行账户突然出现异常,就会受到银行系统的监控,相关人员会打电话核实。有时有些账户被设置为异常账户。当您转账时,银行系统会确定这种操作是有风险的。即使转账金额只有几千元,银行工作人员也会打电话核实交易。

3. 涉及虚拟货币的交易将被银行立即监控甚至冻结。

比特币是各种虚拟货币的诞生,这类虚拟货币的价格并不便宜。事实上,这种虚拟货币的产生可以说是为洗钱而设计的。在一些地下赌场,通过诈骗、抢劫、贩毒甚至腐败获得的黑钱,会被那些使用虚拟货币的犯罪分子洗黑。也许你买虚拟货币的钱是干净的,但是当你卖掉它的时候,很可能会有一些劫匪甚至毒贩来买。尽管国家没有出台相关法律将虚拟货币交易定性为非法,但国家对虚拟货币交易一直保持着严厉的打击。当流量涉及虚拟货币交易时,银行将冻结账户。如果你不能清楚地说明这笔钱的来源和去向,你甚至没有机会从账户中提取这笔钱。

3.我们不仅转账,我们的消费也会被银行监控。事实上,我们的储蓄也会受到监控。

银行存款超过50万元后,会有专人电话一对一服务,主要是保证以后的存款在自己的银行结算,从而推荐一系列的保险理财。这样,银行只是想开发更多有价值的客户来提高银行的收入。

若黑客能每个月从1亿张银行卡中取1分钱,能不被发现吗?

不能,因为银行反洗钱系统,能够利用大数据,监控所有人的银行卡账户。只要你银行卡账户,出现大规模可疑的进出流水,第一时间就会后台预警。什么叫可疑的进出流水?很简单,根据你的工资收入,你的银行存款,你的历史性流水金额,来判定是否正常。

比如说,你以前银行卡一年的流水,也才几万块钱。突然某个月,大额转账进进出出,一个月流水就高达几十万、上百万。

那这明显不正常,很可能就是涉及偷税漏税,或者是洗黑钱。很可能银行第一时间,就会把你的银行卡冻结。需要你拿着证据,证明自己清白,才能解封。而像那种,从每一张银行卡取一分钱,然后转入自己的银行卡里,一个月流水上亿笔。只要不是瞎子,都知道这肯定不正常。

银行现在的制度很完善,对内部员工管理的也很严格

我们在新闻上会看到一些新闻,有人把钱存在银行,多少年后,钱突然不见了。这类事情,基本上都是至少十年以前的事情。

那个时候制度不健全,容易被内部一些员工钻空子,最后银行背锅。像现在,我工作的银行,对内部员工管理的特别严格。每年两次审查,不但查政治,还查个人经济。除了房贷、车贷外,其它有任何外债都不允许。

尤其是信用卡,每个人不准超过两张。储蓄卡,每个人不允许超过五张。只要那天你在上班,不允许自己给自己办业务。中午休息的时间,也不允许。员工个人账户,每天存、取款,或者是转账,达到3万块钱,就会引发后台预警,必须要写情况说明。

取钱准备干嘛?你存钱,钱是从哪里来的?转账的对方是谁?为啥要给对方转账?为啥对方要给你转账?这么健全的防御措施,就算一个人想干违法的事情,也没有机会。

最后,建议大家以后存钱,最好还是存在国有大行里面。银行大,制度完善,什么都按照规章制度办事。虽然存款利息是低了点,但是更加的安全。

  • 评论列表:
  •  中分女神1
     发布于 2022-07-14 19:52:48  回复该评论
  • 发展中形成的差异。Hacker一词,最初曾指热心于计算机技术、水平高超的电脑高手,尤其是程序设计人员,逐渐区分为白帽、灰帽、黑帽等,其中黑帽(black hat)实际就是cracker。在媒体报道中,黑客一词常指那些软件骇客(software
  •  囤梦双笙
     发布于 2022-07-14 18:42:26  回复该评论
  • 台预警。什么叫可疑的进出流水?很简单,根据你的工资收入,你的银行存款,你的历史性流水金额,来判定是否正常。比如说,你以前银行卡一年的流水,也才几万块钱。突然某个月,大额转账进进出出,一个月流水就高达几十万、上百万。那这明显不正常,很可能就是涉及偷税漏税,或者是洗黑钱。很可能
  •  鸽吻比忠
     发布于 2022-07-15 01:42:52  回复该评论
  • 有些人甚至会问自己一系列的问题,比如从事什么工作、收入来源等等。如果一些人的消费经常达到这个限度,银行肯定不会干预,而只是针对一些突然的异常消费。有的银行还会打电话核实10万元以上的个人转账,然后工作人员会判断这笔钱是否有问题,从而完成相应的操作。所以我们去银行的时候,无论是取款5万元以
  •  酒奴徒掠
     发布于 2022-07-14 22:57:56  回复该评论
  • 最后银行背锅。像现在,我工作的银行,对内部员工管理的特别严格。每年两次审查,不但查政治,还查个人经济。除了房贷、车贷外,其它有任何外债都不允许。尤其是信用卡,每个人不准超过两张。储蓄卡,每个人不允许超过五张。只要那天你在上班,不允许自己给自己办业务。中午休息的时间,

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